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非法集资搭上互联快车

2019-10-09 18:29:08来源:励志吧0次阅读

非法集资搭上互联快车

    “你盯着别人的利息,别人盯着你的本金。”在很多非法集资案曝光后,落进了利益陷阱的受害者才恍然大悟。北京市信、金融部门近日召开会议透露,截至2015年5月,北京全市各类非法集资案件累计221件,涉案金额360亿元,涉及投资人27.6万人。今年前5个月,北京市新发非法集资案件51件,涉案金额33亿元,涉及投资人2900余人,同比增长64.5%。

    今年1月22日上午,北京P2P贷平台“里外贷”对外发布消息,“由于借款人未能归还款项并失联,该平台已无力继续垫付,平台将采取报警处理,自今日起里外贷暂停一切业务。”据报道,当时“里外贷”平台面临9.34亿元兑付账款。“里外贷”是北京已立案的四家P2P类非法集资案件之一。截至2015年4月,北京共出现20家P2P贷问题平台,包括经营困难、诈骗、跑路等现象。已立案中欧温顿、金宝、融信宝、里外贷四家P2P类非法集资案件,总计涉案金额约17亿元,涉及投资人4230人。

    这类案件假借P2P名义非法集资,设立所谓P2P络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭站或携款潜逃。据通报,在非法集资案中,私募股权投资基金类、P2P贷类、投资理财类案件呈爆发态势,通过互联进行非法集资活动已成为新趋势。非法集资项目推介的主渠道也向线上转移,犯罪手段不断翻新,支付方式更加多元,扩散速度不断加快,犯罪活动周期大大缩短。但当管理人意识到难以为继时,往往选择隐匿资产、销毁证据、甚至潜逃等方式规避打击,给案件侦破和处置带来极大困难。

    对此,北京市今年4月起,开展打击非法集资专项整治行动,持续到8月,将重点打击整治一批情节严重、社会影响恶劣、扰乱首都金融秩序的非法集资机构。此次专项整治行动将突出重点,针对私募股权投资、投资咨询、第三方理财、电子商务、络借贷、担保、小额贷款、保险代理、第三方支付、要素市场、外汇期货交易等非法集资案高发的重点行业;金融机构从业人员参与“飞单”等重点行为;互联广告、小广告、短信息、小摊位等重点载体。

    针对通过互联进行非法集资活动的新趋势,北京还将创新手段,借助大数据技术提高打击效果。北京市打非部门介绍,将依托互联、大数据等高科技手段,建设打击非法集资监测预警平台,全天候无缝隙监控非法集资活动。北京市信办和首都互联协会要求,属地各主要站要积极配合专项行动开展,承担社会,履行承诺义务,排查非法集资广告,做好相关政策法规宣传。

    此外,针对近期有单位、个人以“银谷银行”的名义在北京从事经营活动,在广告材料中使用“银谷银行”的标识,北京市银监局发布风险提示:从未批准设立“银谷银行”,也从未向任何单位和个人颁发过含有“银谷银行”字样的金融许可证。北京市银监局提醒市民高度警惕并注意防范类似的虚假信息,谨防因上当受骗遭受不必要的损失,发现有关单位或个人涉嫌从事违法犯罪活动的,应及时向当地公安机关报案或向主管机关反映。

    非法集资典型手法(链接)

    随着互联的崛起,利用络实施非法集资的手法花样翻新,主要有以下6个典型手法:

    假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

    非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资:发售虚假的理财产品;虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

    打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立站,并在上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。

    以养老的旗号非法集资:以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

    以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买。

    假借P2P名义非法集资,即套用互联金融创新概念,设立所谓P2P络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金。

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